Compliance-Check für Versicherungsmakler.

Vermittlerrecht, Beratungsdokumentation und Bestandsstandards mit eigener KI prüfen, mit Audit-Trail und ohne Datenabfluss.

Regelwerk aus dem Haus Mit Audit-Trail und Begründung Kostenloses Erstgespräch

Erstgespräch vereinbaren→

30 Minuten, vertraulich und unverbindlich.

Wo Compliance jeden Monat Aufwand erzeugt, ohne Mehrwert zu liefern.

Dieselben Prüfungen, derselbe Nachweisaufwand, jedes Mal von Hand. Nicht weil das nötig wäre, sondern weil ein eigener Prüfpfad fehlt.

Vorgang gegen internes Regelwerk prüfen

Verträge, Akten oder Anträge gegen interne Klausel- und Freigabestandards abgleichen. Manuell, fehleranfällig, schwer dokumentierbar.

Pflichten aus externen Anforderungen einhalten

DSGVO, EU AI Act, Berufsrecht oder branchenspezifische Anforderungen pro Vorgang einordnen. Heute oft Bauchgefühl statt Prozess.

Begründungen und Nachweise erzeugen

Für jede Prüfung eine nachvollziehbare Begründung dokumentieren, damit sie im Audit standhält. Wiederkehrende Tipparbeit.

Audit-Trail und Freigabekette pflegen

Welche Rolle hat wann was freigegeben? Wer war Vier-Augen-Prüfer? Heute oft in E-Mails verteilt, schwer auffindbar.

Jeden Monat. Dieselben Aufgaben. Vermeidbar.

Für wen das passt

Wann eine eigene KI in einem Maklerbüro sinnvoll ist.

Maklerbüros ab rund 10 Mitarbeitenden mit eigenem Bestand, eigener Schadenbearbeitung und unabhängiger Betreuung.

Passt

Eigener Bestand mit regelmäßiger Vertragspflege und Anpassungen
Eigene Schadenbearbeitung mit Eingangskanälen (E-Mail, Post, Telefon)
Pool-unabhängige oder pool-gemischte Betreuung
Wiederkehrender Schriftverkehr mit Versicherern und Endkunden
Klar benennbare Büro- oder Digitalverantwortung für Rollout und Freigaben

Passt nicht

Reine Vertriebsbüros ohne Bestandsbetreuung
Pool-gebundene Vermittler ohne eigenes Maklerverwaltungsprogramm
Maklerbüros unter 10 Mitarbeitenden ohne dezidiertes Backoffice
Budgeterwartung unter dem KI-Piloten (ab €10.000)

Kein harter Ausschluss, sondern eine ehrliche Einschätzung. Unsicher? Erstgespräch nutzen, dann einordnen.

So konkret läuft das

Compliance-Check bei Versicherungsmakler, in Beispielen.

Drei Beispiele, in denen wir den Use Case mit eigener KI für Versicherungsmakler ausgeprägt haben.

01
Beratungsdokumentation gegen Vermittlerrecht und interne Standards prüfen
02
Bestand und Cross-Selling-Empfehlungen gegen Bedarfsanalyse prüfen
03
Vier-Augen-Prinzip und Freigaben für sensible Vermittlungen dokumentieren

40% weniger Aufwand pro Prüfung.

Null Datenweitergabe nach außen.

30 Minuten zur ersten klaren Empfehlung.

40%-Richtwert aus bisherigen Kundenprojekten. Tatsächliche Effekte hängen von Use Case, Datenqualität und Freigabeprozessen ab.

Tools im Vergleich

Copilot, ChatGPT oder eigene KI. Wofür jeweils?

Keine Abwertung der anderen Tools. Die relevante Frage ist, wo Bestands-, Vermögens- und Gesundheitsdaten der Endkunden landen und wer am Ende über Daten, Modelle und Anbindungen entscheidet.

Dimension	Microsoft 365 Copilot Office-Alltag im vorhandenen MS-Tenant.	ChatGPT Enterprise Allgemeine KI-Unterstützung mit AVV.	Eigene KI (abi consulting) Makler-interne Bestands- und Schadenprozesse.
Hosting	Microsoft-Cloud, EU-Region möglich	US-amerikanische Infrastruktur	Verwaltete Private Cloud, hybrid oder on-premise
Tenancy	Geteilte Infrastruktur, separater Tenant	Geteilte Infrastruktur, separater Workspace	Dedizierte Umgebung exklusiv für das Maklerbüro
Umgang mit Bestands-, Vermögens- und Gesundheitsdaten	Per Default kein Modelltraining; Prompts bleiben laut Microsoft im Tenant	Per Default kein Modelltraining; AVV nach US-Recht	Im Normalbetrieb keine Weitergabe an externe Modellanbieter; Rollen und Logs dokumentiert
Modellwahl	Von Microsoft vorgegeben	Von OpenAI vorgegeben	Open-Weight- und kommerzielle Modelle frei wählbar
Anbindung an Maklerverwaltung	Generische Office-Integration, keine native Anbindung an MVP	Generische Integration, keine native Anbindung an MVP	Anbindung an Maklerverwaltungssoftware nach Freigabe- und Sandbox-Prozess
Typische Eignung	Office-Assistenz, Textarbeit, unkritische Recherchen	Allgemeine KI-Aufgaben außerhalb sensibler Endkundendaten	Posteingang, Schadenmeldungen, Beratungsdokumentation, Vertragspflege unter eigener Kontrolle

Microsoft 365 Copilot

Office-Alltag im vorhandenen MS-Tenant.

Hosting: Microsoft-Cloud, EU-Region möglich
Tenancy: Geteilte Infrastruktur, separater Tenant
Umgang mit Bestands-, Vermögens- und Gesundheitsdaten: Per Default kein Modelltraining; Prompts bleiben laut Microsoft im Tenant
Modellwahl: Von Microsoft vorgegeben
Anbindung an Maklerverwaltung: Generische Office-Integration, keine native Anbindung an MVP
Typische Eignung: Office-Assistenz, Textarbeit, unkritische Recherchen

ChatGPT Enterprise

Allgemeine KI-Unterstützung mit AVV.

Hosting: US-amerikanische Infrastruktur
Tenancy: Geteilte Infrastruktur, separater Workspace
Umgang mit Bestands-, Vermögens- und Gesundheitsdaten: Per Default kein Modelltraining; AVV nach US-Recht
Modellwahl: Von OpenAI vorgegeben
Anbindung an Maklerverwaltung: Generische Integration, keine native Anbindung an MVP
Typische Eignung: Allgemeine KI-Aufgaben außerhalb sensibler Endkundendaten

Eigene KI (abi consulting)

Makler-interne Bestands- und Schadenprozesse.

Hosting: Verwaltete Private Cloud, hybrid oder on-premise
Tenancy: Dedizierte Umgebung exklusiv für das Maklerbüro
Umgang mit Bestands-, Vermögens- und Gesundheitsdaten: Im Normalbetrieb keine Weitergabe an externe Modellanbieter; Rollen und Logs dokumentiert
Modellwahl: Open-Weight- und kommerzielle Modelle frei wählbar
Anbindung an Maklerverwaltung: Anbindung an Maklerverwaltungssoftware nach Freigabe- und Sandbox-Prozess
Typische Eignung: Posteingang, Schadenmeldungen, Beratungsdokumentation, Vertragspflege unter eigener Kontrolle

Stand der Anbieteraussagen gemäß Herstellerdokumentation. Verbindliche Datenschutz- und Vertriebs-Compliance-Freigabe triffst du mit deinen Datenschutz- und Compliance-Verantwortlichen.

Unser Angebot

Drei Pakete.
Eines passt zu deinem Maklerbüro.

Drei feste Einstiegspakete. Kein individuelles Angebot, bis du es willst.

Kostenlos 01

Prozess-Audit

30 Minuten · kostenlos

Kostenloser Einstiegscall. Wir besprechen deine Prozesse, setzen eine erste Datenschutz- und Governance-Ampel und empfehlen 1 bis 2 lohnende Use-Cases. Ohne Verpflichtung.

Audit ansehen →

Eigene KI

2 bis 8 Wochen

Eigene KI-Plattform, ein im Tagesgeschäft genutzter Kernprozess, Rollen- und Freigabepfade sowie Betriebsakte. Deployment in verwalteter Private Cloud, hybrid oder on-premise.

Eigene KI ansehen →

Betrieb

Laufend

Wir halten Modelle, Prompts, Rollen und Freigaben im laufenden Betrieb belastbar. Fester Ansprechpartner, definierter SLA, dokumentierte Eskalation.

Betrieb ansehen →

Unsicher, welches Paket passt? Erstgespräch vereinbaren →

Häufige Fragen

Noch offene Fragen?

Ein eigener Prüfpfad in der KI-Plattform gleicht Vorgänge gegen euer Regelwerk ab, schlägt Begründungen vor, dokumentiert Audit-Trail und Freigabekette. Die Hoheit über Regelwerk und Freigabe bleibt bei euch. Wir bringen einen ersten Prüfpfad in 2 bis 8 Wochen produktiv.

Geeignet sind interne Klausel- und Freigabestandards, eure Vorlagen-Bibliothek, branchenspezifische Anforderungen und externe Pflichten wie DSGVO, EU AI Act und einschlägige Berufsstandards. Im kostenlosen Erstgespräch klären wir, welche Regelwerke sich für einen ersten Prüfpfad eignen.

Eine eigene KI ist datenschutzkonform ausgestaltbar, wenn Datenflüsse, Rollen und Freigaben dokumentiert sind und externe Modellanbieter entweder nicht oder nur unter vertraglich abgesicherten Bedingungen eingebunden werden. Für AI-Act-Pflichten setzen wir im Erstgespräch eine Governance-Ampel; in Phase 0 des KI-Piloten bewerten wir Schulungs-, Rollen- und Protokollierungspflichten pro Prozess.

Jede Prüfentscheidung ist mit Regel, Quelle und Begründung verknüpft, damit Fachverantwortliche pro Vorgang nachvollziehen können, warum die KI eine Aussage trifft. Wir setzen den Pfad so auf, dass Aussagen ohne Quelle und ohne Regelreferenz nicht durchgehen.

Ja. Die KI ist ein Prüfassistent: sie strukturiert, ordnet ein und schlägt Begründungen vor. Die fachliche und rechtliche Freigabe liegt immer bei einer benannten Rolle in eurem Haus. Audit-Trail und Vier-Augen-Prüfung dokumentieren das pro Vorgang.

Der KI-Pilot bringt einen Compliance-Pfad in 2 bis 8 Wochen produktiv, je nach Deployment: verwaltete Private Cloud 2 bis 4 Wochen, Hybrid 4 bis 6 Wochen, On-Premise 6 bis 8 Wochen zzgl. Hardwarebeschaffung. Einstiegspunkt ist das kostenlose KI-Prozess-Audit-Erstgespräch.

Weiter im Thema